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【网贷周报】0601拒绝高利诱惑,远离非法集资。

2019-04-14 08:19
本帖最后由 妹子西西 于 2018-6-1 14:19 编辑

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一、一周舆情
1. 非法集资套路多,人民日报教你这样做
5月24日,济南市互联网金融协会(下称“互金协会”)发布《济南市互联网金融协会关于网贷机构整改验收情况的通报》。通告表示,自国家互金整治办发布《关于做好P2P网络借贷风险专项整治整改验收工作的通知》以来,全国P2P网贷机构进入整改验收阶段。目前,济南市各P2P网贷机构也正在积极进行整改以备检查验收。通告表示,济南市已经有十家网贷平台进入拟申请验收名单。目前,十家网贷平台进入拟申请验收名单【详情】“庞氏骗局属于非法集资的一种。在资金运作上,庞氏骗局的典型特征是拆东墙补西墙,用新加入投资者资金偿还老投资者的本息,形成资金池;在市场推广上,庞氏骗局对新资金极度渴求,要么采用传销的方式拉新,发展出金字塔式的组织结构,要么在广告投入上不计成本,以提升公信力,有时甚至会伪造资质证明和政策文件;在利率定价上,庞氏骗局通常会制定远高于行业平均水平的收益率,以增强对普通投资者的吸引力。”【详情】今年4月,上海警方查处了一起假冒保险公司名义,通过信函、短信、电话诱骗保险公司客户退保转购理财产品,从而实施非法集资犯罪的案件。警方介绍称,该公司非法集资的主要方法中,发布虚假的投资项目就是其中之一。上海市公安局经侦总队一支队民警许天赐:经过我们初步侦查这家公司对外宣称的投资项目基本上都是虚构的特别是墓地的项目也是虚构的。【详情】近年来,非法集资案件发案数量增多,扰乱正常经济秩序。随着移动互联网的快速发展,非法集资犯罪套路也在不断更新。与早期“发传单—投资—高息—六月付本”的传统集资不同,新型金融集资披着虚拟经济、金融创新的外衣,利用“金融互助”“爱心慈善”“虚拟货币”“电子商务”“微信营销”等名目,组织集资活动,活动范围突破了地域限制,下线发展也超越了熟人圈子,呈现出蔓延广、迷惑强、诱惑大等新特征。现人民日报发文防范识别非法集资的妙招。【详情】
点评:新型非法集资犯罪还会不断演化衍生出新的犯罪形态,一定要拒绝高利诱惑,远离非法集资。要理性投资,选择相对安全的平台,对于非法集资**一定要给予严厉的惩罚!
2.套路贷,套路深投资需谨慎!多地公安机关开始严厉打击“套路贷”,抓获大量涉案人员,涉案金额从数百万元到数千万元不等。一些“套路贷”公司还成立所谓的“法务组”,专门负责暴力催收。有公司甚至在受害人签完合同、贷款尚未到手,就认定其“违约”,并强扣车辆。调查发现,向“套路贷”借款的主要是急需用钱又无法从银行贷到款的一部分人群,或者涉世不深、对“套路贷”知之甚少的年轻人。【详情】今年4月,任先生手头急需2000元钱,发愁之际,他手机收到这样一条短信:“需要用钱吗?加我QQ号免审核最高3000至5万。”好奇加上急用钱,他几乎没有犹豫就加了对方的QQ号。“无抵押,零存款,我们只需要你的身份证就可以借款。”任先生听了对方诱人的介绍后,当即表示要借款,即使对方告诉他借2000到手1400元,借款一周,周利息600元。借款一周还没到时,对方又称:“你能还上吗?要有困难我帮你推荐其他贷款公司,你可以先找他们借还我的,这个额度更高,利息也低。”实在没钱还的任先生答应了,又和新的贷款公司借了钱。贷了又贷,还了又还,不到50天要还近20万。【详情】据安徽商报报道如今,越来越多的人会进行网络贷款,然而,所谓的网贷公司,其中不乏一些**公司。近日,合肥一大四女学生因轻信无抵押网贷遭遇“套路贷”,借款2000元后,半年时间竟“滚”成20多万元,最终整个家庭倾其所有还是补不上这个“窟窿”,网贷出现逾期,女学生甚至遭遇暴力催款。【详情】安徽省青阳县一对90后表兄弟,带领亲戚朋友创建的所谓“互联网借贷公司”,其实却是一个以无抵押贷款为幌子的“套路贷”**犯罪团伙。短短一年时间里,先后有近千名涉世未深的受害人落入该团伙设计好的贷款圈套,利息超高,有的利息竟高达1000倍。【详情】
点评:套路贷害人把触手伸向未经世事的学生,套路贷不同于普通的消费贷,但对于一般消费者很难分清孰真孰假,最好即便要借钱也在大平台借,这样会更有保障。正规的平台很重要这种套路贷害死人,无底洞一样,循环不完 对于学生有事一定要先和父母商量 被这种套路害死可不值,拒绝套路,远离高息“套路贷”,维护自己的权益,当遇到问题时,要相信法律的公平正义。
3.两家地区小贷公司接受合规性检查根据《四川省金融工作局关于开展小额贷款公司合规经营全面检查工作的通知》(川金发〔2017〕22号)和关于组织开展全省小额贷款公司摸底调查培训会议要求,省金融工作局组织各市(州)金融局(办)对全省小额贷款公司开展了合规经营检查工作。目前,各项任务已圆满完成。4月,各市(州)金融局(办)将检查结果传达到各小额贷款公司,5月,省小贷协会对检查结果进行了全网通告。【详情】近日,中国人民银行重庆营管部在官网发布了近期征信管理工作进展情况。数据显示,截至2018年3月底,重庆辖区共成立互联网小贷公司53家,其中30家已获批接入金融信用信息基础数据库(简称“征信系统”),占比56.6%。该通知的下发机构为重庆银行,重庆三峡银行,重庆农村商业银行,富民银行,主城区各村镇银行,长安汽车金融公司,马上消费金融公司;阳光渝融信用保证保险公司,各相关小额贷款公司、融资性担保公司、融资租赁公司。【详情】
点评:重庆共有网络小贷53家,其中30家接入征信系统,可见征信系统越发受到行业的重视,未来完善系统和业务流程、或督促接入机构完善系统和流程,杜绝风险隐患,确保征信信息安全。希望所有平台都能上征信系统,这个社会需要信用。
二、曝光汇总
1.好好理财出现体现困难有投资人爆料:好好理财画的一手好饼啊, 先是逾期说系统问题,再是直播,再后来整顿,再后来分36期还款。这套路 每一步都是前辈们用过的,可怜的纯投资人还信 ,还特么的信平台的鬼话,还信客服的鬼话,马上有投资人报警了,客服一个别跑,等着你们的是牢改,明知有问题还在群里维稳,不帮人了解情况。【详情】
2.刚上线的“金 吉 利 宝”利用高返高息疯狂推广
金吉利宝宣传说是成立于2015年的平台,金吉利宝实际上网站域名是2017年12月才注册的,2月份才成交1000万,官网的15天标,竟然达到15个点的利息。【详情】
3.金财蛙渠道投资五万返一万?
有网友称:“今天看到一个名叫金财蛙的理财平台对外投放的一个渠道,显示投五万返一万?经过小编反复查证,发现这个金财蛙的借款企业大多都是2018年1月——4月新注册的壳,而且大多渠道持续高返,而且金财蛙的标的信息完全不对成,彻底的弄虚作假!【详情】
4.两名“善心汇”成员因领导传销活动罪 分别被判有期徒刑2年、10个月
据日照市东港区人民检察院官方微信“东港检察”,近日,东港区人民法院一审以组织、领导传销活动罪,判处被告人秦学明(化名)有期徒刑二年,并处罚金人民币5万元;判处被告人秦学东(化名)有期徒刑十个月,并处罚金人民币2万元。【详情】
5.可信贷逾期
有投资人在5月29日发出预警提示逾期,可信贷官网继而又发布了关于“提现处理”相关事宜公告,【详情】30日又有投资人爆料称自己的在可信贷投的30万没了。【详情】
6.金e财神暂停运营
这个平台从四月初开始,打着存管备案的旗号,要求投资人签署一个以往老标剥离债权接收协议,由平台老接罗志坚接收这些剥离的业务的本金加参考利息的债务,并承诺四月二十五号支付这些钱投资者。到了26号,平台客服发了一个罗志坚签名的声明,说要继续跟之前借款人沟通债偿的问题,所以要多等5到15天,即最晚5月10号还款。到了5月10号,又说可能要月底还,然后5月14号平台客服又发了一个罗志坚签名的还款计划,说是由金e财神平台(罗志坚为平台控股人)代付,分八个月还完,第一次还款日为5月31号。平台与30日发布通告【详情】
三、本周问题平台汇总(共4家)

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